Avant toute préconisation, nous effectuons, avec vous, votre
Bilan Social et Patrimonial confidentiel à l’aide d’outils informatiques
puissants et si nécessaire, des services financiers, juridiques et fiscaux
d’Axa Gestion Privée et d’Axa Investment Managers.
Ce diagnostic se
présente comme un bilan avec un actif et un passif:
Ø
A l'Actif, je recense avec vous
toutes vos garanties existantes
(garanties
liées à vos revenus, à votre patrimoine, vos contrats d'assurances...) et
évalue toutes celles auxquelles vous avez droit (prestations des régimes
obligatoires en prévoyance et retraite notamment). '
Ø
Au passif, vous chiffrez
l'ensemble des besoins auxquels vous et votre famille, votre entreprise devrez
faire face ainsi que les projets que vous souhaitez réaliser.
Mon rôle consiste ensuite à comparer l'Actif et le Passif.
Deux cas
peuvent alors se présenter:
v
L’Actif
est supérieur au Passif: un excès de garanties apparaît, je vous propose
alors de les réorganiser.
v
L'Actif est inférieur au Passif: un découvert
apparaît graphiquement.
Je vous propose alors de mettre
en place les solutions sur mesure
nécessaires.
Vous
pouvez ainsi, quoi qu'il arrive, assurer votre avenir et atteindre vos
objectifs.
Merci de me contacter pour prendre un rendez vous. Lars.Eriksen@Free.fr ou 06 30 84 40 49 ou 0870 61 21 30
( prix d’une communication Locale )